作為一個外貿(mào)人，您是不是經(jīng)常擔(dān)心“天上掉餡餅”的大訂單背后，可能隱藏著巨大的風(fēng)險？別擔(dān)心！今天我們就來聊聊如何識別那些“坑人”的買方，讓您在國際貿(mào)易中穩(wěn)穩(wěn)的?。ㄐ杼貏e說明的是，符合本文所列關(guān)注特征的業(yè)務(wù)面臨的欺詐風(fēng)險相對而言一般更高，但多數(shù)情況下，不能僅依據(jù)個別特征進(jìn)行欺詐風(fēng)險識別，需結(jié)合各方面情況進(jìn)行綜合判斷。）
PART 01
買方的“真面目”是什么？
買方“從天而降”？
場景1：買方通過線下交易會、展會、線上貿(mào)易平臺等場合主動接觸并表達(dá)合作意愿，宣稱自己公司是中國信保的“高級會員”（中國信保無會員制），建議企業(yè)投保中國信保產(chǎn)品以便無“后顧之憂”。為打消企業(yè)顧慮，買方還主動提供其在中國信保內(nèi)部的買方代碼、資信報告、業(yè)務(wù)情況等信息證明自身資質(zhì)；主動提供財報但數(shù)據(jù)有“蹊蹺”。
從歷史經(jīng)驗看，阿聯(lián)酋、中國香港等國家地區(qū)出現(xiàn)過前述特征且實際發(fā)生欺詐行為的買方相對較多。
場景2：中間商介紹業(yè)務(wù)。出口企業(yè)通過聲稱“可代理海外知名買方交易”的中間人完成貿(mào)易，依賴中間人簽署合同，未直接與買方接觸。交易過程中，中間人顯得“并不專業(yè)”；中間人介紹的多個海外買方間可能存在關(guān)聯(lián)關(guān)系。
場景3：老買方關(guān)聯(lián)拓展業(yè)務(wù)。為擴(kuò)大交易規(guī)模，老買方主動介紹其下游客戶或其朋友作為新買方，整個貿(mào)易過程中只與老買方聯(lián)系，從未與新買方聯(lián)系。貨物流轉(zhuǎn)與老買方項下貨物流轉(zhuǎn)模式保持一致，提單收貨人或通知方均為老買方，對老買方自身的信用依賴程度較高。
買方“時隱時現(xiàn)”？
場景：買方僅能通過電子郵件或即時通訊軟件聯(lián)系，聯(lián)系郵箱為Gmail、Hotmail、Outlook，或info@等易注冊郵箱類型，非官方郵箱后綴，郵箱為短時間內(nèi)新注冊，且有效期短，郵箱注冊地或IP登錄地與買方注冊地不一致。買方提供的官網(wǎng)界面制作簡陋，結(jié)構(gòu)簡單、不符合邏輯，服務(wù)器為異地代理服務(wù)器等。
買方“業(yè)務(wù)范圍廣泛”？
場景1：買方的身份、經(jīng)營范圍與貿(mào)易商品明顯不匹配，缺少相應(yīng)技術(shù)支持能力。例如，主營房地產(chǎn)租賃服務(wù)的企業(yè)采購汽車軸承。
場景2：買方企業(yè)名稱（帶有行業(yè)特征）與主營業(yè)務(wù)差距大。
場景3：買方以批發(fā)、零售等非生產(chǎn)型方式從事經(jīng)營活動，主要經(jīng)營商品為服裝、電子、家電、五金、光伏、化學(xué)品等易轉(zhuǎn)賣產(chǎn)品，此類買方中出現(xiàn)欺詐行為的比例高于生產(chǎn)型買方和經(jīng)營不易轉(zhuǎn)賣產(chǎn)品的買方。
買方“十分爽快”？
場景1：買方格外關(guān)注信用保險條款，重點關(guān)注企業(yè)能否認(rèn)可信用保險項下賒賬交易方式，并催促快速完成交易。
場景2：交易模式異于貿(mào)易常規(guī)操作，如：首次交易即下大額訂單；首次貿(mào)易要求全額賒銷，或僅支付小額預(yù)付款；首次小額貿(mào)易后，短時間內(nèi)連續(xù)追加訂單，訂貨量激增等。
場景3：買方短期內(nèi)詢問產(chǎn)品涉及范圍很廣。貨物定價異常虛高，或貿(mào)易條款優(yōu)于正常水平，買方主動提出可先支付一定（極少）比例預(yù)付款。
其他場景：貿(mào)易合同顯示的買方簽字人姓名與資信報告顯示的高管人員名字不一致。買方與出口企業(yè)的上游供應(yīng)商存在關(guān)聯(lián)關(guān)系，主要表現(xiàn)為買方指定或推薦上游供應(yīng)商；上游采購合同與下游銷售合同制式相似，貨物由上游供應(yīng)商負(fù)責(zé)運輸或交付等。
貨物運輸出現(xiàn)異常？
場景1：貨發(fā)第三國，收貨地與買方公司所在地不符，貨物運抵國位于欺詐風(fēng)險高發(fā)國家或地區(qū)。
場景2：貨物運輸過程中臨時修改提貨人。
買方其他關(guān)注特征
1.如買方國別為阿聯(lián)酋，管理人員及主要股東為非當(dāng)?shù)厝饲襾碜曰驀疄?/span>欺詐風(fēng)險高發(fā)的國家；買方為美國或東南亞國別，管理人員及主要股東為非當(dāng)?shù)厝饲沂煜づc出口企業(yè)溝通的語言及文化習(xí)慣，前述情形下欺詐風(fēng)險水平會相對更高。
2.買方是注冊地在香港或避稅性離岸中心的秘書公司、空殼公司，無法查到實際經(jīng)營地址或?qū)嶋H經(jīng)營信息。
3.印章形式較為簡單，或存在多種印章樣式。
4.歷史頻繁出現(xiàn)破產(chǎn)或經(jīng)營異常的情況。
5.買方短期內(nèi)多次注冊新公司抬頭，頻繁更換貿(mào)易主體。
6.買方如位于法治水平不健全的國家/地區(qū)，或當(dāng)?shù)靥幱诮?jīng)濟(jì)低迷時期，欺詐風(fēng)險水平會相對更高。
PART 02
買方欺詐風(fēng)險防范建議
核實買方主體信息
1.認(rèn)真核實買方聯(lián)系人身份與聯(lián)系方式
（1）可通過索取買方名片、查詢工商信息、調(diào)取買方資信報告、登錄買方企業(yè)官網(wǎng)、撥打買方負(fù)責(zé)人電話、比對買方聯(lián)系人與買方企業(yè)郵箱域名等方式確認(rèn)交易對象身份以及聯(lián)系人是否為買方代表。
（2）推薦使用涵蓋海量買方信息庫的“信步天下”APP，查詢交易方是否屬于資信紅綠燈提示亮“紅燈”公司，也可通過中國信保調(diào)取資信報告，核實買方的關(guān)鍵信息。
（3）警惕近期注冊、有效期短，以及異地注冊、登錄的聯(lián)系郵箱。【可通過域名查詢工具（例如whois）查詢郵箱域名的注冊時間、有效期限、注冊服務(wù)器域名（可基于域名進(jìn)一步查詢服務(wù)器地址）；通過網(wǎng)頁端郵箱的“查看信頭”頁面查詢發(fā)件人的IP地址，利用IP地址查詢網(wǎng)站或工具可進(jìn)一步獲取IP登錄地等信息?！?/span>
2.認(rèn)真核實買方的經(jīng)營范圍
通過調(diào)取買方資信報告、登錄買方企業(yè)官網(wǎng)、查詢工商信息、詢問同行等方式了解買方經(jīng)營范圍與擬交易的商品是否匹配，是否具有相關(guān)行業(yè)資質(zhì)。對特定地區(qū)及風(fēng)險高發(fā)行業(yè)的新買方多加警惕。
3.認(rèn)真核實買方經(jīng)營狀況
（1）在條件允許的情況下，可實地拜訪買方注冊地址和經(jīng)營地址。
（2）可利用地圖軟件查看買方地址衛(wèi)星圖片，了解買方地址周邊環(huán)境，買方地址所在區(qū)域是否為正常經(jīng)營區(qū)域，輔助判斷該買方的可信度。
（3）核實買方是否正常經(jīng)營、是否與資信報告顯示的財務(wù)狀況相匹配。警惕注冊地在香港或避稅性離岸中心的秘書公司、空殼公司。
4.認(rèn)真核實簽約主體
對于同一簽約人擁有多家公司的，應(yīng)核實簽約人具體代表哪家公司，防止其“甩鍋”。針對了解程度尚不充分的買方，可要求其支付一定比例預(yù)付款，詳細(xì)核實付款路徑。
關(guān)注貨物運輸過程
建議出口企業(yè)盡量自行委托貨代。密切跟蹤貨物流向，警惕運輸途中買方要求變更提單收貨人，且貨發(fā)地區(qū)為欺詐風(fēng)險高發(fā)地區(qū)的情形。如貨物運輸過程中有異常情況應(yīng)立即采取行動，及時止損。
把控交易節(jié)奏
1.在買方收貨后，建議與買方保持密切溝通，跟蹤買方付款進(jìn)度及貨物銷售情況，及時與買方核對貨款到達(dá)時間及應(yīng)收賬款金額，并保留所有書面材料。
2.如已出運貨物尚未收到貨款，應(yīng)注意控制后續(xù)發(fā)貨節(jié)奏，減少風(fēng)險敞口。
3.如與買方交易規(guī)模在短時間內(nèi)突然大幅增長，應(yīng)謹(jǐn)慎核實增長原因是否合理。
4.如出現(xiàn)買方失聯(lián)情況或獲悉買方存在轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、故意逃避債務(wù)等信用風(fēng)險信號，應(yīng)采取更加強(qiáng)有力的追討方式，及時向保險公司報損并委托介入調(diào)查追討。
轉(zhuǎn)介紹情形風(fēng)險防范
1.通過老買方介紹新買方拓展業(yè)務(wù)合作
核實新老買方之間是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系，貿(mào)易過程中的聯(lián)系人是老買方還是新買方，貨物流轉(zhuǎn)模式是否與老買方一致，提單收貨人是否與老買方存在關(guān)聯(lián)。防范老買方將債務(wù)轉(zhuǎn)移給新介紹買方，從而逃避自身還款責(zé)任等風(fēng)險。
2.通過中間商介紹貿(mào)易機(jī)會
（1）核查中間商是否獲得買方書面授權(quán)，重點核對授權(quán)范圍和時限。
（2）在涉及中間商的貿(mào)易時，盡量與買方取得聯(lián)系，直接簽署貿(mào)易合同；若為從中間商處獲得買方簽署的貿(mào)易合同，要求中間商提供從買方處獲得貿(mào)易合同的證明文件，并注意核實證明文件發(fā)送地址是否與買方官方信息一致。
（3）如中間商介紹的買方是海外知名企業(yè)，核實聯(lián)系郵箱注冊時間及有效期。
（4）如中間商介紹多家買方，核實中間商介紹的多家買方之間是否存在關(guān)聯(lián)。
（5）如中間商介紹上游工廠與買方，核實上游工廠與買方是否有關(guān)聯(lián)關(guān)系。
出口企業(yè)一定要擦亮眼睛，謹(jǐn)慎核實買方信息，把控交易節(jié)奏，避免掉進(jìn)買方欺詐的“坑”里！
貿(mào)管部 李佳潔 摘錄
文章來源：中國出口信用保險公司公眾號
